2016年8月時点の投資方針

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投資らしい投資を始めてそろそろ1年近く経ち、当初とは考え方が変わってきたこともあります。

そこで、現時点での投資方針をまとめたいと思います(当初の投資方針はこちら)。

0.自分が投資を行う目的は、老後のため、および、経済的自由を得ることによって(金銭に限らない)豊かな生活を送ることであり、そのために安定した運用を行うことを優先する

1.コアは国内外に広く分散した投資信託・国内外ETFを用いたインデックス投資とし、バイ・アンド・ホールドを基本とする

2.リスクを減少させるために適宜債券を組み込むが、株式投資を中心とする

3.米国株式クラスと先進国株式クラスのインデックスファンド・ETFは原則として区別しない(先進国株式クラスにおける米国株式の占める割合が大きいため)

4.それ以外の国別・地域別インデックスファンド・ETF、セクター別ETFなどは必要に応じて最小限で保有する

5.国内個別株式は特に必要がない限り投資しない。しかし、理由(割安だと判断した、企業が好きなど)があって保有する場合は、できる限り業種・企業間の分散を行い、最大で全資産額の1割を目安に保有を認める

6.外国個別株式は米国株式以外投資しない。また、米国株式に投資を行う際は、配当が高い(3%以上を目安とする)バリュー株を中心とし、できるだけ取得単価を下げることを心がける。また、保有額は最大で全資産額の1割程度までとする

7.いわゆるナンピン買いは、インデックスファンド・ETFについてはリスク・投資利用可能資金額とのバランスを考慮しながら適宜行ってよい。個別株式に関しては、財務状況とリスクを考慮した上で十分にメリットがあると判断できるときのみ認める

8.NISAやDCなど、非課税制度を最大限活用する

以下、アセットアロケーションや具体的なファンド・銘柄名が続きます。

アセットアロケーションはこんな感じになりました(8月24日現在)。これに生活防衛資金・投資待機資金などが加わります。

by 長期投資予想/アセットアロケーション分析



個人的には新興国株式をもう少し増やし、日本株式と先進国株式の比率は2:1に近くなるようにするつもりです。

日本債券は変動10で、投資待機資金と加えると資産全体の約30%になるため、リスクは見た目よりかなり抑えられています(ざっと試算した限りでは、リスク11%、期待リターンが4.5%ぐらいです)。今後は少しずつ変動10の割合を増やします。

それから、保有資産のリストはこんな感じです。

1.国内投資信託・ETF:一部アクティブファンドが入っています

・ニッセイTOPIXインデックスファンド
・MAXISトピックスETF
・ニッセイ外国株式インデックスファンド
・三井住友DC全海外株式インデックスファンド
・野村インデックスファンド(Funds-i)・新興国株式
・ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型
・ブラックロックi-mizuho東南アジア株式インデックス
・ひふみプラス
・新生UTIインドファンド

2.海外ETF:EWGがちょっと特徴的かもしれません。VTIとVOOは迷って両方購入してしまいました

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)
・バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)
・バンガードS&P500ETF(VOO)
・iシェアーズMSCIドイツETF(EWG)

3.国内個別株式:かなり趣味的ですが、配当とバランスを一応考えています(好きなメーカーを揃えていたら、輸出産業が若干多くなってしまいました)。低位株・単元未満株が中心です

・日産自動車
・バリューコマース
・良品計画
・山崎パン
・カシオ計算機
・ブリヂストン
・セイコーHD
・シャープ
・第一生命

4.米国個別株式:LCはこけましたが、比較的手堅く狙っています。フェラーリはご愛嬌です

・コカ・コーラ(KO)
・レンディング・クラブ(LC)
・ダウ・ケミカル(DOW)
・ジョンソン・アンド・ジョンソン(JNJ)
・ウォルト・ディズニー(DIS)
・フェラーリ(RACE)
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プロフィール

すいさく

Author:すいさく
40代、2015年8月頃から投資らしい投資を始めた初心者の日々をつづっています。

インデックスファンド・国内外のETFを中心にバイアンドホールドを基本に投資していますが、日本・海外の個別株式も一部保有しています。

2017年2月現在の方針はこちら

twitterアカウントもつくりました↓
@suisaku_cacti

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