2018年3月末のアセットアロケーション

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恒例のアセットアロケーション、2018年3月分です。

…と思ったのですが、3月末の記録が手元に残っていなかったので、実際は4月第1週が終わった後のアセットアロケーションです。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

2018年は3月に入っていてもボラティリティが高い毎日が続いています。

そんな3月には、株価下落時のすいさくファンドの若干の買い増し、新興国株ETF(EPI、EIDO、THDなど)の買付のほかはいつもの積み立てを行いました。

※すいさくファンドとは、私がサテライトで運用している日本個別株式+J-REITからなる資産につけた愛称です

この結果、国内株式、先進国株式、新興国株式ともに微増しました。

国内株式の割合は大分大きくなりましたね。

これを今後どうするかは考えるつもりです。

リバランスをしたものかどうか…。

現金割合も大分少なくなってきたので、注意が必要ですね。

生活防衛資金ほかの無リスク資産は別建てで保有しているので、リスクを取りすぎているという感じはありませんが、投資待機資金の振り分けも含めてもう少し考えた方がよさそうです。

定期的にアセットアロケーションを確認することは、長期的な投資戦略を見直すきっかけになりますね。

さて、新生活が始まる4月、サボテンも花芽をつけ始めました。

資産の方はどうなるのでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

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2018年2月末のアセットアロケーション

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恒例のアセットアロケーション、2018年2月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

2018年2月は、月初めに調整があり、その影響は3月も続いています。

そんな2月には、すいさくファンドの若干の買い増しと米国株(アマゾンAMZN)の買付のほかはいつもの積み立てを行いました。

※すいさくファンドとは、私がサテライトで運用している日本個別株式+J-REITからなる資産につけた愛称です

i-mizuho東南アジア株式インデックスは、繰上償還の話題が出た瞬間に(若干カッとなって)解約してしまいましたが、その分の買戻しはまだやっていません。

過去記事:i-mizuho東南アジア株式インデックスファンドが繰上償還の可能性…だと!?
過去記事:i-mizuhoを売って東南アジア国別ETFを買った
過去記事:i-mizuho東南アジア株式インデックスファンドの議決権を行使した

アマゾンについては、以下の記事で買い付けた顛末を書きました。

過去記事:【適時開示】AMZNを買い付けました

この結果、国内株式が若干増え、先進国株式が微増、新興国株式が減りました。

これらの判断(特に、市場の混乱も予想されるところで新たに買付を行ったこと)については意見が分かれるところだと思いますし、各自の事情によって対応対応方法も変わり得ると思っていますが、以前にも書いたように、生活防衛資金や預貯金は別に確保しており、自分としては、あくまでもリスクを取りすぎないように注意しているつもりです。

また、毎月このような形でアセットアロケーションを見直すことは、自分の考えを振り返る上で非常に効果的だと感じているので、今後も続けていきたいと思います。

さて、ふたたび波乱の予感もする3月はどうなるでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

2018年1月末のアセットアロケーション

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恒例のアセットアロケーション、2018年1月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

2018年1月は、日本株も米国株もロケットスタートを決め、一時は上がりすぎという印象もありましたが、終わってみるとそれなりのところに落ち着いたように思います。

すいさくファンドの若干の買い増しと米国株(ナショナルグリッドNGGとベリサインVRSN)の買付のほかはいつもの積み立てを行いました。

※すいさくファンドとは、私がサテライトで運用している日本個別株式+J-REITからなる資産につけた愛称です

この結果、国内株式、先進国株式、新興国株式ともに若干増加しました。

預金と個人向け国債(変動10)を合わせて無リスク資産としていますが、株高もあり、この割合が若干減少気味なのが気になります。

せめて、合計で20%程度は保ちたいところです。

(まあ、投資に向ける分とは別立てで貯金もしているので、気分の問題と言えばそうかもしれませんが…)

2018年の最初の月はまずまずの出だしでしたが、いざというときにも対応できるよう、用心は怠らず、アセットアロケーションも堅実さを忘れないよう気をつけたいと思います。

なお、生活防衛資金や家族の保有資産などはこの中に入れておらず、あくまでも私が「運用」している資産だけに限っているのでご注意ください。

2017年12月末のアセットアロケーション

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恒例のアセットアロケーション、2017年の最後を締めくくる12月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

2017年12月は、何と言ってもすいさくファンドの組入比率最大銘柄である第一生命HD(8750)の売却が大きな出来事でした。

※すいさくファンドとは、私がサテライトで運用している日本個別株式+J-REITからなる資産につけた愛称です

すいさくファンドに関してはほかの銘柄を若干買い増したほかはいつもの積み立てを行いました。

この結果、国内株式は減少、新興国株式は微増、先進国株式は横ばいという感じです。

2017年は、結局まれに見る順風満帆な1年として終わりました。

2018年はさすがにここまで順調に行かないと思いますが、地球が滅亡しない限りコツコツと積み立てを継続したいと思います。

なお、生活防衛資金や家族の保有資産などはこの中に入れておらず、あくまでも私が「運用」している資産だけに限っているのでご注意ください。

2017年11月末のアセットアロケーション

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恒例のアセットアロケーション、2017年11月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

11月は、すいさくファンドの若干の買い増しおよびいつもの積み立てをしました。

また、新興国株式の割合を増やすため、すいさくファンドの買い増しを行うときは必ずeMAXIS Slim新興国株式を少額買い付けることにしました。

※すいさくファンドとは、私がサテライトで運用している日本個別株式+J-REITからなる資産につけた愛称です

今月は国内株式と新興国株式が微増、先進国株式はほぼ横ばいという感じですね。

国内株式の割合が大分上がってきたため、リバランスの一環として売却も考えています。

そんなわけで、実は、12月に入ってから(上記のアセットアロケーションを整理した後で)すいさくファンドに組み入れているコシダカHDを一部売却しました。

ほかの個別株式に関しても、一定水準以上に値上がりした場合は売却する予定です。

米国株式に目を移すと、ダウ平均、S&P500は好調ですが、ここに来てナスダックが息切れしてきました。

1株ならそれほどバランスも崩れないし、相変わらずアマゾンを買いたい病が顔を覗かせますが、少なくとも今はそのときではないと思って止めておきます。

(先日960ドルくらいまで下がったタイミングで買っておけばよかった、という悪魔のささやきも…(笑))

いよいよ2017年最後の月となり、今年がどのような形で終わるのか気になっています。

まれに見る順風満帆な1年として終わるのか、それともこれから何があるのか、自分のペースで見届けたいと思います。

なお、生活防衛資金や家族の保有資産などはこの中に入れておらず、あくまでも私が「運用」している資産だけに限っているのでご注意ください。