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【安定の1ヵ月】2018年9月末のアセットアロケーション

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アセットアロケーション2018年9月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

9月は積み立て以外に若干新興国株式ファンドなどを買い増しましたが、ほとんど影響はありませんね。

投資待機資金の一部を投資に回したことから、現金が若干減って(10.2%→9.5%)、国内株式(26.3%→26.7%)、先進国株式(52.6%→52.8%)、新興国株式(6.1%→6.2%)、国内債券(3.4%→3.5%)が微増しました。

(注:ここでいう「現金」は投資待機資金に相当するもので、生活防衛資金その他は含まれていません)

国内株式は最終的にはもうちょっと減らしたいのですが、極端にバランスが崩れているわけではないのでもうちょっと様子を見ます。

逆に新興国は大分値下がりをしているので、もうちょっと追加投資を行っても良さそうです。

月半ばは若干荒れ模様の9月でしたが、終わってみれば先月とほぼ内容は変わらず。

ドキドキワクワクを求めるなら「つまらない」ということになるのかもしれませんが、安定運用を優先するなら模範的な一か月だったと言えるかもしれませんね。

さてさて10月はどうなるのでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

【ちょっと新興国株式が増えた】2018年8月末のアセットアロケーション

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アセットアロケーション2018年8月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

8月は通常の積み立てを行ったほかはほぼ1ヵ月ほったらかしていました。

好調な米国株式を背景に先進国株式が微増、下落により多めに積み立てた新興国株式が増加、特に何もしなかった国内株式は横ばいです。

新興国株式はじわじわと増えていますが、ほかはほぼ先月並みです。

新興国株式に関しては、本当は海外ETFをもう少し買い増したいところですが、買付手数料が無料になるNISAの今年の枠を使い切ってしまったため、しばらく手が出せない状態です。

枠を使い切るときには、ここまで新興国が下がると予想していなかったので嬉しい(悲しい?)誤算ですが、来年の枠が使えるときまでこの調子なら喜んで買い増しをしたいと思います。

さてさて9月はどうなるのでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

2018年7月末のアセットアロケーション

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できたてほやほや、アセットアロケーション2018年7月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

7月は大きな動きがありました。

まず、すいさくファンドへの組入銘柄が大きい2銘柄(バリューコマース、コシダカHD)を一部売却し、ブラックロックなど米国株を若干買い増しました。

また、先進国インデックスファンドと新興国インデックスファンドを若干多めに積み立てました。

この結果、国内株式の比率が減少し、先進国と新興国株式の比率が増加しました。

新興国はもう少し増やしてもいいと思っていますが、国内株式と先進国株式の割合は大体目標(1:2)通りです。

注:この1対2というのには全く根拠がありません。個別株式を持っているので、時価総額よりは若干日本株式が多くてもいいかな、という程度の考え方です。

現金割合はまた減りましたが、生活防衛資金などは別口で用意しているため、しばらく様子見するつもりです。

今月は、主要指数にはそれほど変動がなかったように思いますが、ポートフォリオの方は大分すっきりしました。

さてさて8月はどうなるのでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

2018年6月末のアセットアロケーション

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恒例の資産棚卸し、アセットアロケーション2018年6月分です。

例によって、グラフの作成にはバリュートラストさんのアセットアロケーション円グラフメーカーを使用させていただいています。

6月は忙しかったこともあり、ほぼ毎月の積み立てだけで終わりました。

この結果、国内株式と先進国株式が微増、ここしばらくマイナスが続いていた新興国株式が微減となりました。

新興国は大分下がってきたのでいつもより若干積み立て額を増やしてもいいかもしれませんね。

今月はポートフォリオにはほとんど変動がなく、退屈な一か月となりましたが、これくらいの方が心穏やかに過ごせます。

さてさて7月はどうなるのでしょうか。

また来月振り返ってみたいと思います。

プロフィール

すいさく

Author:すいさく
40代、2015年8月頃から投資らしい投資を始めた初心者の日々をつづっています。

インデックスファンド・国内外のETFを中心にバイアンドホールドを基本に投資していますが、日本・海外の個別株式も一部保有しています。

2017年2月現在の方針はこちら

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@suisaku_cacti

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